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郑宝华律师

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QQ冒充老板电信网络诈骗套路研究总结

点击数:164次 添加时间:2021-9-3 [打印] [关闭]

  郑律师代理的QQ冒充老板电信网络诈骗

  2020年郑律师代理了一起涉及昆山科技公司被电信网络诈骗XX万的案件。在接案后,系统研究了涉及使用QQ(微信)冒充老板安排员工转账进行诈骗的电信网络诈骗方式,查阅了苏州地区的此类裁判案例,发现此类诈骗方式的套路是非常极其类似的,术语和流程基本是一模一样,并且诈骗能够取得成功也是极其巧合和偶然的,但又有规律可循。小时候听大人讲无巧不成书,觉得就是小说而已,长大及工作实践后,觉得有时就是血淋漓的教训。

  所以,趁工作之余,觉得很有防范和借鉴价值,特地进行整理撰写下来,以兹提醒后来人及公司。

  电信网络诈骗大概有一二十种,而且新类型又层出不穷,郑律师写的文章是其中的一种即QQ冒充老板利用员工对公司进行电信网络诈骗,此类诈骗的对象针对的都是公司,涉案金额都比较大。而且公司一旦被骗,公司和员工都是被害人,案涉员工一般要承担相应的赔偿责任,想想一个员工一个月拿几千元的工资,要赔偿几万或几十万,真是亏大了。

  郑律师接下来就把研究总结的此类诈骗的套路整理如下。郑律师不再单独讲太多此类案件的特点和规律了,因为掌握了套路就知道了特点和规律。


  案件背景交待

  员工王倩倩担任昆山科技公司的财务文员,实际工作职责是会计兼出纳,公司有二个部门分甲部门和乙部门,是独立的二个部门,由二个老板分别管理,做二本财务账簿,员工王倩倩主要接受甲部门老板领导,招聘也是甲部门老板面试考核的,公司总计员工大概十多人。


  套路或巧合之,小公司,财务管理极不规范。

  员工既担任会计又担任出纳。按规定,会计是管账,出纳是管钱。公司的职责要求和安排本身严重违法了财务规定。


  套路或巧合之,乙部门老板的老婆安排员工加QQ。

  2020年某月的某一天,员工在财务室正常工作,没有固定电话,突然听到大办公室采购部门乙部门老板的老婆工作安排,乙部门老板的老婆记录了电信网络诈骗骗子一方的财务的QQ号,把员工喊过来便把记录好的纸条交给员工,让员工进行处理。

  实际上就是乙部门老板的老婆直接安排,不是简单的转告了,因为存在特殊的身份关系,也出于对上级的信赖,认为是公司领导交待的工作,本身也是正常的工作。


  套路或巧合之,骗子一方财务打来电话告知是账号原因打款失败了。

  乙部门老板的老婆工作安排是因为接到电话,有家叫北京贸易公司的财务要打款给本公司,因为昆山科技公司的账号原因打款失败了。

  公司以前也经常有打款失败的事情,很难堤防,也是骗子的套路。


  套路或巧合之,加QQ及被拉入QQ群。

  随后员工就回到财务室按照纸条上的QQ号添加了骗子一方财务进行确认,询问了打款失败的原因,得知对方财务是说账号不对后,便把公司的账户资料发给了对方财务,对方财务收到帐号后让员工稍等,然后员工便被拉入了一个QQ群,群内成员有三个,除了员工以外,二个都是骗子,一个是假冒甲部门老板的骗子,一个是骗子一方的财务,这时员工就认为这个北京贸易公司的财务和甲部门老板是认识的,实际他们二人是一伙的。


  套路或巧合之,进行QQ私聊。

  随即冒充甲部门老板的骗子便与员工进行私聊,QQ私聊不需要加好友,微信需要加好友,员工正好没有甲部门老板QQ好友,骗子询问了北京贸易公司有没有和员工联系,并让员工进行跟进。


  套路或巧合之,骗子的QQ备注了相应的姓名和公司名称。

  冒充甲部门老板的骗子的QQ备注了甲部门老板的姓名和昆山科技公司名称,北京贸易公司的财务的QQ也备注了相应姓名和公司名称一致的信息。


  套路或巧合之,管财务的是甲部门老板。

  员工直接由甲部门老板管理和领导,为什么骗子知道是甲部门老板领导财务,估计骗子查询了工商登记信息,研究了公司的相关信息,甲部门老板正好是法定代表人,如果是挂名法定代表人或乙部门老板登记为法定代表人,诈骗就没有戏了。


  套路或巧合之,保证金。

  一会骗子告诉员工今天有笔保证金99万元打过来,让员工查一下有没有收到,员工查了下账户并告知没有收到。

  此类诈骗此处都是使用的术语保证金。


  套路或巧合之,合同要修改告诉对方不要打保证金。

  员工说一会催一下对方财务,这时骗子发了一个对方负责人方总的联系方式,让员工表明身份后告诉方总他在开会,问一下保证金有没有打过来,如果没有打就暂时不要打,现在合同需要修改,等修改好之后再打保证金,并且让员工现在就联系,方总说什么告诉他。


  套路或巧合之,已打保证金。

  员工按照要求拨通方总电话,告知说10分钟前就打了。


  套路或巧合之,保证金打到了私人的银行卡上了。

  方总说保证金是打到了甲部门老板的私人账户上了,不是打到公司账户上的,员工就把这个信息回复了骗子,骗子说开会没有留意信息,款已收到,打到了他的私人账户上了。


  套路或巧合之,合同要修改要退保证金。

  骗子又让员工联系方总,让员工告诉方总先把保证金退还给他,等修改好了合同之后再重新打保证金,骗子又要求员工现在安排一下先从公司账上退99万过去给方总。


  套路或巧合之,信用卡和往来款。

  骗子让员工问一下是不是退到方总尾号3546的账上,员工按照要求联系了方总,并告诉骗子是退到3546的账上,用途写往来款。

  昆山科技公司日常中甲部门与乙部门所有的部门之间的代收代付款,全部计入部门往来款明细表中。

  骗子作为收取退款的银行卡,基本也都是通过犯罪方式取得的,郑律师在2017年的时候办过一个妨害信用卡管理罪的刑事案件,应该就是电信网络诈骗犯罪的一个产业链环节,这个刑事案件的案情是,犯罪人在昆山出口加工区,专门批量的找在公司上班的作业员,让这些作业员拿着身份证去银行办卡,每人可以办四张,每张好像是50块钱。所以骗子是持有银行卡的户名、开户行、账号资料的,并且也掌握着户名人的身份信息的。这些银行卡是为电信网络诈骗提前准备好的。

  此类诈骗案件,退款的用途都是写往来款。


  套路或巧合之,先从公司账户退款。

  骗子让员工先从公司账户把保证金退还,等他会议结束后再把款补回公司账上。


  套路和巧合之,用U盾查询公司账户所有款项,基本是有多少退多少。

  二个部门录入的U盾都在员工这里,在入职的时候,二个U盾都能查到账户明细。但审核的U盾在甲部门老板处。

  骗子要求员工查询公司账户所有款项,员工告诉他账上只有XX万。


  套路或巧合之,马上把公司账户所有款项XX万退还回去,给对方留个好印象。

  骗子就让员工先退XX万过去,剩下的等他会议结束后再转过去,现在合同还没有签订下来,先给对方留个好印象。员工向骗子询问先退一部分不太好吧,并问了骗子多久开完会,不如一次退回省的方总多想,骗子说你先退XX万过去,相关手续后补明白吗!并把方总的收款账号给员工,让员工马上就安排办理,办好后把交易凭证发给他。


  套路或巧合之,在开会,不要电话联系了。

  员工看到骗子语气强硬,员工就问了他,先退XX万需要电话说明一下吗?他说不用,在开会,让员工直接安排退过去,他会议结束后会跟方总沟通。


  套路或巧合之,退款录入U顿后短信通知了甲部门老板,可是他收到后因为在开车没看。

  员工退款录单后勾选了通知审核员,审核员会收到有款项需要审核的短信,根据聊天记录从发短信到审核后款项出去有间隔十分钟,甲部门老板事发后确认,确实收到了手机短信,但因为当时在开车没有看。

  这也是被骗的巧合之一,绝大多数情况下,有即时短信,都会马上看一下,可是甲部门老板就是没看。


  套路和巧合之,甲部门老板正好这几天不在公司。

  甲部门老板基本在公司,平时有事直接喊一下,其他就是电话和微信联系,但比较少。

  之前都是员工录入,甲部门老板审核,甲部门不在公司的话,由甲部门老板回来审核。就算出差甲部门老板也是一天就回来,从来没有时间长过,基本每天都在公司。从来没有录入和审核都是员工来操作的。

  这一次的事情,正好甲部门老板外出三四天,大家都知道外出了,因为甲部门老板外出前都说了,外出做什么就不清楚了。

  如果甲部门老板在公司,或临时不在公司,也就没有骗子的戏了。


  套路和巧合之,审核U顿不作谨慎保管,员工轻易就找到了。

  员工告诉骗子录好了,骗子就说好的,你直接退过去给方总就行,员工说需要你审核呀,不审核出不去,审核的U顿在哪里?骗子说他在开会审核不了,员工直接安排退过去就行,员工说需要审核的U顿,问骗子放在哪里了,骗子让员工到他办公室找一下。员工就跟人事说老板联系员工有点事,要进他办公室一下,询问了老板办公室的备用钥匙放在哪里,找到钥匙就开了门开始找审核的U顿,在办公桌台面上没有发现,就找了办公桌下面的小柜子,发现U顿就放在了小柜子上面。

  如果这个审核U顿稍微保管好一点,锁个柜子什么的,也就没有骗子的戏了。


  套路或巧合之,人事开甲部门老板的办公室门,以前都会告知一下老板,这次却没有。

  以前员工没有让人事开过甲部门老板的办公室门,这一次员工跟人事讲要拿U盾,人事也没有联系甲部门老板进行告知,以前都会告知一下的,这次却偏偏没有,如果打个电话告知一下,也就没有骗子的戏了。


  套路或巧合之,审核U顿的密码与乙部门录入U顿的密码是一样的。

  员工找到U顿后就回到自己的办公室登录审核的U顿,甲部门录入U盾密码是员工设置的,乙部门的录入U盾密码是甲部门老板设置和告知员工的,后也没有修改过,因为修改要到银行柜台的,乙部门的审核U盾密码是乙部门老板设置和使用,其他人都不知道的。

  员工问骗子审核的U顿密码是多少,骗子这时候不回复,其实是在碰运气。员工看到骗子没有回复,以为骗子开会没有看手机,就按照乙部门录入U顿密码进行登录,居然登录成功了,你说巧不巧合,也就是说甲部门的审核密码与乙部门的录入密码是一致的。

  员工审核好后便把交易凭证发给了骗子,骗子这时候XX万已经得手了。郑律师估计骗子在其所骗生涯中,这么巧合的诈骗成功案,也算是够骗子吹嘘一阵的犯罪成果了。


  套路或巧合之,骗子得手后继续扩大战果。

  骗子收到后就叫员工统计一下所有公司账户余额并发给他,员工按照要求告诉了骗子乙部门有X万,骗子让员工再从乙部门转X万过去,X万是乙部门账户的钱。

  员工告诉骗子乙部门有待付款正在找付款资料,得先跟乙部门说一下,员工跟乙部门说了后告诉了骗子让骗子自己找乙部门老板,骗子让员工先退过去,骗子再和乙部门沟通,员工说员工退也要乙部门老板审核,因为乙部门都没有同意,所以这个X万骗子没有骗成。

  但是骗子贪婪的心足可以窥见。


  套路或巧合之,骗光了公司的钱,还想骗员工个人的钱,想榨干最后一分钱。

  接着骗子问员工的私人账户有多少可用余额,因老板询问员工的私人账户比较奇怪,这时员工才意识到被骗了,就立即拨打了甲部门老板的电话,问有没有在开会,知不知道北京贸易公司打保证金的事。


  最后,报警,为时太晚。

  确认没有此事,就立马报了警,提供了所有的证据材料,派出所也依法立了案。目前为止也没有破案。估计也很难破案。

 

昆山律师郑宝华 原创 2021年9月3日学校开学第三日于金鹰国际办公室


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